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《事后监督及风险预警系统》及案例
发布时间:2018-3-27 15:37:48 所属栏目:成功案例
       《鑫万佳事后监督及风险预警系统》是我公司为防控银行会计结算风险而开发的一套专业化的风险防控、稽核检查系统。本系统遵循以预防风险为主、事后补救措施为辅的银行经营理念,在避免或减少差错、提高稽核质量、保护客户利益和服务质量方面发挥着重要的作用。系统通过票据影像自动化处理技术,确保记账信息的真实性、准确性和可靠性;通过监督模型,筛选出重点或者有潜在风险的业务、由专职人员进行重点监督和风险处理。系统同时具有完善的实物档案管理体系,形成了全行共享的电子档案管理平台,实现会计档案的电子化管理。主要包括以下功能模块:
        数据转换:经过数据接入配置,定时批量任务将行内所有的业务系统(包括:柜面系统、信贷管理系统、银行卡系统、电子银行系统、中间业务系统等)的业务数据进行一致化、标准化、规范化的加工处理,为后续的重点监督,风险预警提供数据支撑。
       数据准确:系统兼容多种采集设备的同时支持集中与分散处理的采集方式。运用前台组件、流程引擎实现流转处理的灵活配置。采用先进的OCR影像识别技术,自动识别凭证要素,自动流水勾对,在保证数据准确性的同时极大减少了人员的投入数量,降低人工成本。
       重点监督:将银行的各项制度、管理办法中的重要指标,转换为系统参数,建立重点监督模型,对标准数据进行分析,筛选出重点交易,由专职人员进行重点稽核检查,以确认其合规性和完整性。有疑问的发往前台,由前台主管进一步落实、解释。
       风险预警:将银监会、银行等机构要求监管的风险事项,转化为系统参数后建立风险预警模型,与当日、累积的业务数据和基础数据进行比对、筛选和归纳,分析出有潜在风险或者已发生风险的业务,并传达给业务处理机构进行风险预警信息核实,并将核实后的预警信息提交给稽核部门进行进一步地风险控制,从而强化内部管理,提高风险监控的集中化、智能化
       电子档案:实现全行会计结算凭证影像、各类文档、音频、视频等非结构化数据文件的统一存储、查询等管理,同时实现业务记账数据的集中存储、查询等管理,从而实现全行电子档案的共享使用,通过权限认证等手段进一步控制电子档案的使用安全。另外,通过对电子档案数据在线、近线和离线数据的划分,实现电子档案数据的全生命周期管理。
       信息中心大数据统计分析:自动对业务数据进行汇总分析,形成网点及柜员业务量、业务类型统计报表,为网点及柜员绩效考核提供依据;同时生成差错、风险及风险点分布的统计报表,为主管部门、主管领导以及行领导等相关负责人在运营管理中提供风险防控的决策依据;未来还可以根据客户交易数据进行分析,筛选优质客户清单,为银行服务方向提供数据支持。
       客户案例:银行投入使用鑫万佳《事后监督及风险预警系统》达到20多家,运营网点超过1000个,日均业务量峰值高达250W。合作单位:山东烟台银行股份有限公司,浙江稠州商业银行股份有限公司,河北省农村信用社联合社,唐山银行股份有限公司,云南省农村信用社等。
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